Edward Jones arrive en tête auprès des investisseurs bénéficiant de conseils, tandis que Wealthsimple arrive en tête auprès des investisseurs autonomes

• Plus de la moitié des investisseurs qui utilisent une plateforme de conseil robotisé ont l’intention de solliciter les conseils d’un conseiller financier humain
• La majorité des conseillers hésitent à aborder la question de la transmission de patrimoine
• Les investisseuses sont plus enclines à collaborer avec leur partenaire pour la planification financière

TORONTO–(BUSINESS WIRE)–Selon l’étude JD Power 2026 Canada Investor Satisfaction Study^SM publiée aujourd’hui, les FinTechs canadiennes continuent non seulement de dominer le segment de l’investissement en libre-service (DIY) en matière de satisfaction client, par rapport aux services de courtage autogérés proposés par les banques traditionnelles, mais elles sont également perçues comme plus innovantes et aussi dignes de confiance que ces dernières. Ce sentiment des investisseurs, qui a l’impact positif le plus important sur la recommandation de la marque, est particulièrement marqué chez les jeunes investisseurs (moins de 40 ans).

« L’étude de cette année révèle des risques et des opportunités croissants tant pour les FinTechs que pour les banques traditionnelles », a déclaré Mike Foy, directeur général de wealth intelligence chez JD Power. « Les FinTechs séduisent les investisseurs autonomes grâce à leur innovation et comblent leur retard en matière de confiance, longtemps considérée comme un avantage clé des banques, ce qui laisse présager une intensification de la concurrence. Parallèlement, la demande croissante de conseils financiers personnalisés chez les investisseurs autonomes, en particulier les jeunes fortunés, offre aux services de courtage bancaires une opportunité unique de fidéliser leurs clients et d’approfondir leurs relations, car ces investisseurs autonomes s’orientent vers des offres accompagnées.

Voici les principales conclusions de l’étude de 2026 :

• Les enjeux importants renforcent l’intérêt pour les conseils financiers personnalisés : Au fur et à mesure que la valeur des portefeuilles des jeunes investisseurs autonomes de moins de 40 ans augmente, leur intérêt pour les conseils financiers personnalisés s’accroît également. Près de la moitié (47 %) des investisseurs autonomes fortunés disposant d’au moins 250 000 dollars d’actifs déclarent avoir l’intention de faire appel à un conseiller au cours de l’année à venir. De même, 45 % des investisseurs autonomes fortunés ayant des enfants déclarent avoir l’intention de faire appel à un conseiller au cours des 12 prochains mois, contre seulement 22 % de ceux qui n’ont pas d’enfants à leur charge.
• Le conseil robotisé, passerelle vers le conseil humain : Plus de la moitié (52 %) des investisseurs autonomes qui utilisent une plateforme de conseil robotisé ont l’intention de faire appel à un conseiller financier humain au cours de l’année à venir, une tendance encore plus marquée chez les investisseurs autonomes fortunés (60 %). Cela suggère que les outils numériques ne remplacent pas le conseil financier humain, mais peuvent au contraire servir de passerelle ou de tremplin, en identifiant les besoins plus complexes des investisseurs et en les orientant vers un accompagnement humain.
• Les conseillers réticents à aborder le grand transfert de patrimoine : Seul environ un investisseur sur trois (31 %) âgé de plus de 60 ans déclare que son conseiller a abordé les éléments nécessaires au futur transfert de patrimoine, et ils sont encore moins nombreux (11 %) à indiquer que leur conseiller a rencontré ou suggéré de rencontrer des membres de la famille pour discuter de ce sujet. Cela représente un angle mort critique pour le secteur et une occasion manquée pour les conseillers de conserver des actifs et de nouer des relations avec la prochaine génération de clients.
• Partenariat en matière de planification financière, l’écart entre les sexes : Un peu moins de la moitié (49 %) des investisseurs mariés de sexe masculin de moins de 60 ans ont invité leur conjoint(e) à participer à une réunion avec un conseiller financier, contre 56 % des investisseuses mariées de cette tranche d’âge qui ont fait de même. La collaboration entre les couples se renforce chez les investisseurs âgés de 60 ans et plus, 74 % des femmes et 69 % des hommes ayant invité leur partenaire à assister à une réunion conjointe avec un conseiller financier.

Classement des études

Edward Jones arrive en tête en matière de satisfaction globale chez les investisseurs bénéficiant de conseils, avec un score de 726 (sur une échelle de 1 000 points). ATB Wealth (700) occupe la deuxième place et Raymond James (696) la troisième.

Wealthsimple arrive en tête en matière de satisfaction globale chez les investisseurs autonomes pour la troisième année consécutive, avec un score de 708, suivi de Questrade (661) en deuxième position.

Pour consulter le communiqué officiel et les classements visuels complets, rendez-vous sur : http://www.jdpower.com/pr-id/2026028.

L’étude sur la satisfaction des investisseurs au Canada évalue l’expérience des investisseurs travaillant avec une société de gestion de patrimoine, que ce soit dans le cadre d’un service de conseil ou en gestion autonome, selon sept critères (par ordre alphabétique) : les canaux numériques ; la facilité de faire affaire ; le personnel ; l’offre de produits et de services ; la résolution des problèmes ou des plaintes ; la confiance ; et le rapport qualité-prix. L’étude de 2026 repose sur les réponses de 4 529 investisseurs bénéficiant de conseils et de 2 882 investisseurs autonomes, recueillies entre septembre 2025 et janvier 2026.

Pour plus d’informations sur l’étude sur la satisfaction des investisseurs canadiens, rendez-vous sur https://www.jdpower.com/business/investor-satisfaction-study.

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